AML va KYC Siyosati

Infinite Trade LLC (keyinchalik "Kompaniya") pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi barcha qonun va qoidalarga qat'iy rioya qiladi. Ushbu siyosat shubhali faoliyatni aniqlash, oldini olish va xabar qilish bo'yicha protseduralarimizni tavsiflaydi.

Biz xalqaro standartlar va hududlarimizdagi mahalliy qoidalarga muvofiq qilib to'liq AML va KYC protseduralarini joriy etamiz.

2.1 Mijozni Identifikatsiya Qilish

Barcha mijozlar to'liq identifikatsiya jarayonidan o'tishi kerak, bu quyidagilarni o'z ichiga oladi:

• Yaroqli hujjat bilan shaxsni tasdiqlash
• 3 oydan eski bo'lmagan hujjatlar bilan manzilni tasdiqlash
• Daromad va boylik manbalarini tekshirish
• Savdo tajribasi va maqsadlari haqida ma'lumot
• Siyosiy jihatdan muhim shaxslar (PEP) uchun skrining

2.2 Hujjat Talablari

Identifikatsiya uchun quyidagi hujjatlar qabul qilinadi:

• Shaxs: Pasport, haydovchilik guvohnomasi yoki milliy ID karta
• Manzil: Sug'orta hujjatlari, bank hisobvaraqlari, kommunal xizmatlar chiqimlari yoki boshqa davlat hujjatlari
• Daromad: Ish haqi to'lovlari, soliq deklaratsiyalari yoki bank hisobvaraqlari

3.1 Risk Baholash

Har bir mijozni quyidagi risk omillariga asosan baholaymiz:

• Mijozning geografik joylashuvi
• Operatsiyalar hajmi va chastotasi
• Siyosiy ta'sir
• Operatsiyalarning murakkabligi

3.2 Doimiy Monitoring

Barcha mijoz operatsiyalarini quyidagilarni aniqlash uchun doimiy ravishda kuzatamiz:

• G'ayritabiiy savdo namunalari
• Aniq iqtisodiy asossiz katta hajmdagi operatsiyalar
• Xavfli mamlakatlar bilan operatsiyalar
• Xabar berish talablaridan qochish uchun tuzilgan operatsiyalar
• Shubhali moliyaviy faoliyat

Biz barcha shubhali operatsiyalarni qonun va qoidalarga muvofiq tegishli organlarga xabar qilamiz.

Xabar berish maxsus moslashuv bo'limimiz orqali amalga oshiriladi, ular moliya organlari bilan bevosita aloqada.

Biz barcha operatsiyalar va xabarlarning batafsil yozuvlarini operatsiya tugallangandan keyin kamida 5 yil davomida saqlaymiz.

Quyidagi faoliyatlarni platformamizda ruxsat etmaymiz:

• Pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirish
• Jinoyat faoliyatidan olingan mablag'lar bilan savdo
• Xabar berish talablaridan qochish uchun operatsiyalarni tuzish
• Anonim yoki taxallusli to'lov usullaridan foydalanish
• Sanktsiyalangan shaxslar yoki tashkilotlar bilan operatsiyalar
• Soliq qochish yoki iqtisodiy jinoyatlardan olingan mablag'lar bilan savdo

Biz barcha mijozlar ma'lumotlarini xalqaro ma'lumotlarni himoyalash standartlariga muvofiq himoyalaymiz. Ma'lumotlar faqat ruxsat etilgan shaxslar va qonun bo'yicha organlar bilan baham ko'riladi.

Barcha xodimlar yuqori darajada maxfiylikka rioya qilishlari va AML va KYC protseduralari bo'yicha doimiy tayyorlov olishlari talab qilinadi.

Barcha AML va KYC talablariga rioya qilishni ta'minlash uchun maxsus moslashuv jamoasini saqlaymiz.

Barcha xodimlar AML va KYC protseduralari bo'yicha doimiy tayyorlov oladi va bizning tizimlarimiz yangi qoidalar va standartlarga rioya qilish uchun doimiy yangilanib turadi.

Bizning AML va KYC siyosatlarimizni buzish quyidagilarga olib kelishi mumkin:

• Hisobni vaqtincha yoki doimiy to'xtatish
• Operatsiyalarni rad etish
• Tegishli organlarga xabar qilish
• Og'ir holatlarda huquqiy choralar

Mijoz sifatida siz quyidagilarni bajaring:

• Ro'yxatdan o'tish paytida to'g'ri va to'liq ma'lumotlar taqdim eting
• Ma'lumotlaringiz o'zgarganda yangilang
• Bizning tekshirish jarayonlarimiz bilan hamkorlik qiling
• Shubhali faoliyatni xabar qiling
• Barcha amaldagi qonun va qoidalarga rioya qiling
• Platformadan noqonuniy maqsadlarda foydalanmang

Biz bu siyosatni yangi qonun va qoidalarga rioya qilish uchun istalgan vaqtda yangilash huquqini saqlab qolamiz. Yangilanishlar veb-saytimizda e'lon qilinadi.

Mijozlar muhim o'zgarishlar haqida elektron pochta yoki platforma orqali xabardor qilinadi.